Hur presterar min portfölj?

Jag fick en fråga på chatten nyligen om hur min portfölj presterar och om det är värt att kopiera den? Jag tänkte att jag kunde redovisa mina tankar kring detta och det korta svaret är "ja", det funkar helt okej att kopiera den, men mycket handlar om hur aktiv du vill vara, hur stor risk du vill ta, hur lång sparhorisont du har, med mera. Om inte annat tycker jag att du kan kopiera de delar av portföljen du gillar och komplettera med egna innehav utifrån dina tankar och förutsättningar. Men först lite bakgrund och diskussion kring ämnet:

Hur hög avkastning du har är ofta kopplat till hur stor risk du vill ta. När jag var helt ny på aktier 2014 så hade jag en portfölj som ett tag bestod av 4 högriskbolag. Det hände att den gick ner 30% på en vecka och upp 50% veckan därefter. Det var otroligt hög risk, men fanns också möjlighet till riktigt fin avkastning. I min värld så har den strategin flera nackdelar. Dels måste man vara väldigt aktiv; en nyhet om den typen av förhoppningsbolag jag hade då kunde pressa upp eller ner kursen 50-100% under en dag och då gällde det att vara med på banan, annars fanns det alltid en risk att aktien tappat 50% i värde från en dag till en annan, om man inte var uppdaterad och sålde av i tid (vilket var mitt mål). Den typen av bolagen ger heller inga utdelningar, vilket innebar att om företaget presterar dåligt och aktien går ner ordentligt under ett år, så har du inte heller någon utdelning som dämpar tappet i aktiekursen eller ger dig pengar i plånboken i väntan på att bolaget eventuellt ska vända. Jag bestämde mig för att jag ville ha något mer förutsägbart och snöade därför under 2015 in på utdelningsaktier och har sakta med säkert byggt upp en portfölj med väldigt låg risk och jag vågar säga att jag skulle kunna vara borta 12 månader utan att kolla på min portfölj och ändå känna mig trygg. Den låga risken jag tar gör dock att det blir svårare att slå index stort. Jag säljer väldigt sällan innehav och köper nya aktier någon eller några få gånger i månaden och tanken är att jag ska behålla min portfölj livet ut och att mina barn ska kunna ärva vidare den och att den ska leva vidare inom släkten.

Så, nedan redovisar jag hur min portfölj presterat senaste året. Mitt mål är alltid att prestera bättre än index, och här nedan redovisar jag min portfölj i förhållande till OMXS30, OMXSPI, SIX30 return index och SIX portfolio return index, så får ni olika index att jämföra med. Sysslar man med utdelningsaktier så är det rimliga ändå att jämföra sig med SIX portfolio return index, för att se hur man presterar. Något jag noterat över tid är att min portfölj är ganska defensiv och vid börsnedgångar står den sig oftast bättre än index, medan den vid större uppgångar inte riktigt presterar i nivå med index. Vill du slå index stort, ska du inte kopiera min portföljmodell. Vill du sova gott om natten och ha en väldigt stabil portfölj och slå index med en mindre marginal? Ja, då kan du kopiera min portfölj eller delar av den. Just nu har jag bara svenska aktier och 15 olika innehav. I framtiden ser jag mig komplettera med några fler utländska innehav, även om det är himla smidigt med enbart svenska innehav och att ha allt på ett ISK-konto. Tanken är att komma upp i drygt 20 innehav, möjligen 25 på lite längre sikt.

Hur tänker du kring din portfölj och dina innehav?

Portföljen februari 2019

Hej igen! Dags att rapportera lite vad som hänt och hur det gått sen senast.

Portföljen har gått som en klocka, fram till dess att det kom fram att det eventuellt tvättats pengar via Swedbankkonton i Baltikum och aktien tokrasade och jag tappade drygt 25 000 kronor på två dagar.

Portföljens värde är 1 739 712 kr kr minus lånade pengar (499 322 kr) = 1 241 468 kr

Så, en riktigt fin utveckling i portföljen senaste månaden och det gissar jag att ni läsare också haft, då börsen tuffar på uppåt. Det hade såklart sett ännu bättre ut utan raset i Swedbank, men det visar bara hur viktigt det är att vara diversifierad i sin portfölj. Swedbank är drygt 8% av min portfölj och så länge resten av portföljen presterar så går det ändå bra. Vad anser jag om allt som skrivits om Swedbank då? Egentligen vet vi ganska lite vad som hänt, men uppgifterna som kommit fram är att drygt 40 miljarder kronor mellan 2007-2015 "tvättats" genom konton på Swedbank och att Swedbank haft alldeles för dålig koll på detta eller agerat för sent eller i för liten omfattning. På dessa rykten föll aktien 20% på två dagar och 50 miljarder i börsvärde utraderades. Jag som är långsiktig har såklart handlat massor av aktier under raset och tänker att om 2-3 år är detta historia och utagerat och "business as usual". Vad är riskerna då? Ja, dels Swedbanks rykte och varumärke och om det kommer fram mer oegentligheter kan många kunder överväga att lämna banken. Böter är väl inte heller ett orimligt scenario och "worst case scenario" vore om de var tvungna att lägga ner sin verksamhet i Baltikum, där de har 20% av sin omsättning. Det är långt ifrån riskfritt att vara aktieägare i Swedbank nu, men det kan också ge riktigt bra utdelning på lång sikt att köpa på sig aktier nu.

Förutom Swedbank har jag gjort småköp i Acando, som levererade ett riktigt bra 2018, men som inte riktigt gett resultat i aktiekursen och så köpte jag lite Kinnevik aktier, då aktien handlats med ordentlig rabatt.

Jag köpte också in mig i Oriflame för 7e eller 8e gången (ni som följer mig på Facebook vet att jag köpt och sålt i Oriflame med korta tidsintervall). Jag kommer förmodligen inte heller bli långvarig i Oriflame denna gång heller, utan planerar att sälja runt 195 kr. Oriflame känns inte tillräckligt stabil för att ha i min långsiktiga portfölj och jag behöver få ner min belåning lite nu (som vanligt).

Nästa gång jag skriver är vi inne i slutet på mars och då har årets första utdelningar börjat trilla in för mig och det kommer vara mycket fokus på utdelningarna de kommande månaderna. De kommer i första hand gå till att betala av på lånet, men jag kommer säkert återinvestera mindre summor av utdelningen under våren också, om värderingarna känns rimliga.

Till sist, lite länkar. Vill du följa mig och mina uppdateringar vid Facebook? Gör det här:

Utdelningsjägaren på Facebook

Vill du gå med i min Facebookgrupp "aktier, sparande och ekonomi? Gör det här:

Aktier, sparande och privatekonomi på Facebook

Är du inte kund hos Avanza än, men vill bli och komma igång? Registrera dig via denna länk och messa mig, så kan jag hjälpa dig igång med ett ISK-konto och en aktieportfölj.

Bli kund hos Avanza

Utdelningar 2019.

Nu är årsrapporterna för alla mina innehav klara för i år. Tänkte göra en kort sammanställning hur utdelningarna för mina innehav utvecklats.

Investor: som väntat, höjning med 1 kr från 12 kr till 13 kr som delas ut vid två tillfällen, 9 kr på våren och 4 kr på hösten.

Latour: Stabil och väntad höjning, från 2.25 kr till 2.50 kr.

Kinnevik: Svagt 2018, till största del pga Zalando, behåller utdelningen på 8.25 kr.

Tele2: Haft ett mycket bra 2018, höjer utdelningen från 4 kr till 4.40 kr och kommer dessutom meddela om en extrautdelning senare under året. Positiv överraskning.

Skanska: Mycket svagt 2018 med många nedskrivningar. Sänker utdelningen från 8.25 kr till 6 kr. Tråkigt, men inte oväntat. Hade dock hoppats att de valde att behålla utdelningen. Nu hoppas jag på vändning i Skanska och utdelningshöjning till nästa år.

NCC: Samma story som Skanska. Svagt 2018 med mycket nedskrivningar och här halveras utdelningen. Största besvikelsen i portföljen. VD sa bara några månader innan årsrapporten att NCC hade en stark finansiell ställning och kunde behålla utdelningen. Styrelsen valde dock att halvera den och precis som med Skanska får vi hoppas att de får ordning på sin verksamhet och vänder utvecklingen 2019.

Swedbank: Höjning från 13 kr till 14.20 kr. Mycket bra.

Creades: Behåller utdelningen på 14 kr. Ganska väntat, även om jag hoppats på en liten höjning.

eWork group: Behåller utdelningen på 4.50 kr. Väntat.

Acando: Höjer utdelningen från 1.40 kr till 1.45 kr. Hade hoppats på en större höjning efter ett starkt 2018.

Intrum: Behåller utdelningen på 9.50 kr. Hade ett väldigt starkt sista kvartal, hade hoppats på utdelningshöjning här, liten besvikelse.

Castellum: Väldigt positiv och en pålitlig utdelningshöjare. Från 5.30 kr till 6.10 kr, mycket bra.

Cloetta: Förra året hade Cloetta en utdelning på 0.75 kr och en extrautdelning på 0.75 kr, totalt 1.50 kr. I år landade utdelningen på 1 kr, vilket var väntat. 

Axfood: Behåller utdelningen på 7 kr. Besvikelse, hade väntat mig åtminstone en liten höjning.

Börsen och min portfölj har gått riktigt bra de senaste månaderna och då minskar direktavkastningen och min ligger i dagsläget på 4.10% och min yield on cost (den direktavkastningen du får på inköpspriset på aktierna) på 4.40%. 

Den totala utdelningen enligt kalendern nedan landar på drygt 67 000 kr, men då ska extrautdelningen från Tele2 tillkomma och då bör jag komma en bit över mitt mål på 70 000 kr för 2019. Dessutom köpte jag in mig i Oriflame för någon dag sen och får några kronor i utdelning därifrån också, om jag väljer att behålla den aktien. 

I slutet på mars börjar utdelningarna trilla in och de kommer för min del gå till att få ner min belåning. Jag har handlat rätt mycket aktier de senaste 5 månaderna på superlånet, men nu är det dags att få ner belåningen (känns som jag sagt detta 100 gånger, men det har dykt upp en del köptillfällen de senaste månaderna, enligt mig). Det är fortfarande fördelaktigt att låna pengar billigt och köpa utdelningsaktier för, under vissa förutsättningar. På återhörande och god avkastning på er!  

Ps. här kan du läsa om min utdelningshistorik. Jag går strax över 100 000 kr i totala utdelningar och räknar med att gå över 200 000 kr till 2020. http://utdelningsportfolj.blogspot.com/p/mina-utdelningar.html

Portföljen januari 2019.

Dags att redovisa portföljen för januari 2019. Januari har varit en riktigt bra månad efter tre dåliga månader i slutet på 2018. Portföljen är upp 5.8 % senaste månaden och jag har fått ner min belåning en del.

Portföljens värde är 1 599 325 kr minus lånade pengar (422 237 kr) = 1 175 891 kr

Jag hade fyllt på min utländska portfölj med Apple, förutom Activision Blizzard, som fanns där sen innan. Tanken var att sakta bygga upp en portfölj med utländska innehav, som komplement till min svenska utdelningsportfölj. Nu går dock jag och min sambo i tankar om att skaffa hus och börjar spara pengar till detta, så därför valde jag att sälja av mina utländska innehav samt Oriflame från min svenska portfölj. 

Januari har inte bjudit på några stora köp, prio är som sagt att få ner belåningen och spara pengar till hus just nu, men några aktier i Intrum, Kinnevik, Cloetta och eWork har det blivit, dock väldigt små summor. 

Vi är ju mitt uppe i rapportsäsong och hittills har, av mina innehav, Castellum, Investor och Cloetta lämnat sina rapporter. Det har varit utdelningshöjningar rakt över, beroende på hur man räknar. Investor höjde från 12 kr till 13 kr och Castellum från 5.30 kr till 6.10 kr. Cloetta delar ut 1 kr i år, medan de förra året hade 75 öre, men också en extrautdelning på 75 öre, så totalt 1.50 kr förra året, om man räknar in extrautdelningen, men åtminstone en höjning av den ordinarie utdelningen. Cloettas rapport var i övrigt ingen höjdare, försäljningstillväxten var inte alls vad man hade hoppats på. Jag kan dock ha avseende med något enstaka kvartal under förväntan, VD beskrev bra varför resultatet var sämre än väntat (bland annat en sockerskatt i Norge som gjorde att resultatet där sjunkit med 50%, som nu återställs från 1 januari och man hade redan kunnat se en återhämtning vad det gäller försäljningen i Norge ). Under kommande veckor fortsätter övriga bolag med sina årsrapporter och jag hoppas såklart på fortsatt höjda utdelningar. 

I övrigt vill jag bara passa på att lobba för forumet på Facebook "Aktier, sparande och privatekonomi" som nu vuxit till över 5000 medlemmar nu. Min ambition är att det ska bli en av Facebooks absolut största grupper för alla som är intresserade av att diskutera aktier, sparande och privatekonomi. Är du inte med, så gå med via denna länk: https://www.facebook.com/groups/697177000486642/

Sist av allt vill jag avsluta med ett stort tack till Nicklas och Johanna på Avanza, som häromveckan ställde upp på en lunch och en trevlig pratstund kring aktier och sparande. All cred till dom!

På återhörande och god avkastning på er!

Politik.

Hej! Jag tänkte kommentera lite kring alla turer fram och tillbaka i Sveriges riksdag och hur det påverkar din privatekonomi. I december röstades Moderaternas och Kristdemokraternas fram i riksdagen och senast i fredags så valdes Stefan Lövfen till statsminister och bildar regering ihop med Miljöpartiet. S och MP ska regera med stöd av Centerpartiet och Liberalerna.

Den vi vet är att de skatterna som antogs i M och KD budgeten för 2019 inte går att ändra under 2019. Den innebär lägre skatt för dig som jobbar genom ett ytterligare jobbskatteavdrag, höjd brytpunkt för statlig skatt från 40 000 kr till 42 500 kr i månaden och att alla pensionärer får sänkt skatt. ISK-skatten behålls oförändrad.

Det vi vet står i överenskommelsen mellan S, MP, C och L är bland annat att värnskatten ska bort (extra skatt för dig som tjänar över 58 000 kr i månaden som L vill ha bort) och att det kommer att gälla från 1 januari 2020.  "Färre ska betala statlig skatt" står det också, men var den gränsen ska gå framgår inte.

Lite oroväckande så står det också en formulering kring att ekonomiska ojämlikheter ska minskas och att finanssektorn ska bidra mer. Innebär det framtida skattehöjningar på ISK-konton? Eller att bankerna ska betala högre skatt? Det är väl väldigt oklart, men värt att bevaka. C och L lovade innan valet att sänka tillbaka skattehöjningarna på ISK-konton som de rödgröna genomförde, så maila gärna på info@centerpartiet.se eller info@liberalerna.se och fråga om om de kommer att hålla detta löftet och om det är från 1 januari 2020 det ska genomföras en sänkning av skatten på ISK-konton.

I övrigt ska en "grön skatteväxling" på 15 miljarder genomföras, där högre skatter ska läggas på utsläpp, fordon och sånt som påverkar miljön, mot att andra sänks. Jag tror också att nuvarande regering inte heller kommer att ta bort jobbskatteavdraget som infördes genom M och KD budgeten.

Jag tror vi kommer få många turer fram och tillbaka kring detta, men politiken skapar förutsättningar och ibland är de positiva och ibland är de negativa. På det stora hela är jag hyfsat nöjd med den ekonomiska politiken som ska genomföras, men jag vill se att det genomförs innan jag tror på den, med tanke på hur många löften både S, C och L brutit efter valrörelsen med den här överenskommelsen. Vänsterpartiet kommer ha ytterst lite inflytande denna mandatperiod och det är trots allt det viktigaste för Sveriges ekonomi och för dig som småsparare.

Vi hörs om en vecka igen, då det är dags att redovisa portföljen.